反洗錢專欄
央行揭秘反洗錢大招：養雞場老板欲提前還款牽出制毒案
來源:每日經濟新聞 時間:2016-11-07
一次“提前還貸”，竟牽出重大制毒販毒案，這二者是如何“聯系”到一起的？
通過監測識別非法資金資產，及早發現資金資產的非法來源或用途，遏制滋生犯罪活動。央行反洗錢局負責人近日在介紹中國反洗錢開展情況時說，《反洗錢法》頒布十年以來，中國已磨出了一把預防和打擊洗錢活動的利劍。
《每日經濟新聞》記者隨央行反洗錢系統赴四川廣元、攀枝花、廣東汕尾等多地調研，實地探訪了解反洗錢行動的諸多細節。
央行一中心支行負責人對記者表示，反洗錢的核心即斬斷犯罪活動的資金運行“生命線”，對犯罪活動釜底抽薪。至于如何操作，另外一位央行中心支行負責人告訴記者，洗錢方只要在賬戶上留下痕跡，反洗錢監測就能捕捉到。
金融機構扮演反洗錢關鍵角色
6月8日，四川廣元市破獲了一起制毒販毒案件。據廣元市和劍閣縣公安部門相關負責人介紹，公安部門于6月初在劍閣縣鹽店鎮興業養雞場端掉一制毒窩點。現場抓獲犯罪嫌疑人4人，繳獲制毒半成品麻黃素疑似物300余公斤，查獲易制毒化學品二甲苯等輔料約50噸。
在該案的線索發現過程中，當地金融機構扮演了重要角色。
據廣元市劍閣縣某金融機構負責人介紹，2014年7月28日，該縣鹽店鎮興業養雞場場主楊某在其機構貸款10萬元用于養雞，期限3年。但今年5月26日，當客戶經理到養雞場做貸款調查時，業主提出提前還貸的想法，不過客戶經理觀察發現，雞尚未到出籠期，照常理推斷出客戶無力提前還款。
該金融機構進一步了解，發現雞場部分設施已轉租他人，租金為10萬元每年，高于周邊養雞場的價格水平。同時發現承租央行跡異樣，雞場近期修建了大門和一條新路，并加有防護欄，有狼狗守護，不允許客戶經理進入調查。
“根據這一系列可疑現象，我們認為客戶的行為存在明顯異常，可能涉嫌犯罪活動。”該金融機構負責人說，并于6月3日向當地央行報告了這一發現。經查詢得知，業主在金融機構開立存款戶有7個，但賬戶余額只有幾十元，分析認為還款來源可疑，立即向當地公安機關報告。
“反洗錢工作（在這次案件偵破中）起到了關鍵作用。”上述劍閣縣某金融機構負責人說，金融機構在反洗錢工作中，主要是做好客戶身份的識別，以及客戶身份資料和交易記錄的保存，另外對大額資金和可疑交易及時報告。
央行成都分行反洗錢處負責人介紹，四川省以涉毒反洗錢資金監測指標為基礎，建立四川金融系統涉毒反洗錢線索監測分析和報送機制，并開發了四川省禁毒反洗錢金融情報監測移送平臺系統，移送反洗錢線索情報。
前述央行反洗錢局負責人在介紹反洗錢主要工作內容時表示，目前形成了包括客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等措施在內的洗錢預防體系。
大數據鎖定重點嫌疑人
2015年初，攀枝花市一金融機構通過反洗錢資金監測，上報了“關于盧XX等人銀行賬戶涉毒洗錢的重點可疑交易報告”。
中國反洗錢監測分析中心經過大數據技術開展分析，認為資金交易符合涉毒交易特征，由此引出公安部“5?13”系列販毒案件。在該案中，偵查發現盧某等人賬戶從2012年至今涉案資金達5.3億元，涉及的交易對手賬戶達2300多個，賬戶注冊地分布在廣東、云南多地。
來源： 每日經濟新聞 作者： 張壽林
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