反洗錢專欄
“攜手筑網 同防共治”防范非法集資宣傳月活動-1
時間:2019-06-06
非法集資套路深，如何更好的識別與防范日常生活中可能遇到的“非法集資”陷阱呢？
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什么叫做“非法集資”
根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》的規定，非法集資，指的是單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
02
“非法集資”有哪些主要特征
1、未經有關監管部門依法批準，采用公開宣傳、推介方式，違規向社會（尤其是不特定對象）籌集資金
2、承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報
3、以合法形式掩蓋非法集資目的，為了掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同
03
遇到以下10種情形，務必提高警惕
1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的
2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的
3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的
4、以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的
5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的
6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的
7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的
8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的
9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的
10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的
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投資理財的4大注意事項
1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風險
2、不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅
3、要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條；購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證，配合做好轉賬繳費、配合做好回訪
4、注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴
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